Besluit je om de Financiële Coach in te schakelen bij het opstellen van een persoonlijk financieel plan, dan volgt een aantal verschillende stappen. Die stappen zet je samen met de financiële coach. Ze leiden je naar een goed doordacht eindresultaat.
Inventarisatie
Financiële planning begint met het verzamelen van informatie. Samen lichten we je hele financiële huishouding door. Denk aan je salarisstrookje en de pensioenopgave. Maar ook aan je verzekeringen, polissen, spaartegoeden en leningen. De financiële coach zoekt voor je uit op welke fiscale en sociale regelingen je zoal recht hebt.
Je wensen
Bij een goede financiële planning draait het echter niet om je polissen en rekeningoverzichten. Een goede financiële planning draait om jou, je gezin en jullie wensen. Uitgangspunt is dat jij je goed voelt bij de adviezen van de financiële coach. Daarom is het belangrijk dat de financiële coach je goed leert kennen. En andersom natuurlijk ook. Een vertrouwensrelatie ontstaat immers niet zomaar.
Analyse
De financiële coach maakt gebruik van een financieel rekenprogramma om je situatie door te rekenen. Met behulp van dit programma wordt bekeken of onder de huidige omstandigheden je wensen te realiseren zijn. Ook worden de risico's van eventuele arbeidsongeschiktheid onder de loep genomen. Daarnaast krijg je een beeld van de financiële situatie van je nabestaanden na je overlijden. Komt de realiteit niet overeen met je wensen, dan kan de financiële coach je adviseren welke maatregelen je eventueel zou kunnen nemen. Door je financiële huishouding anders in te richten, komen je wensen binnen handbereik.
Rapportage
De financiële coach verwerkt haar of zijn bevindingen in een heldere rapportage. Hierin vind je de ontwikkeling van je financiële situatie in de loop van de tijd. In één oogopslag kun je zien of je wensen te realiseren zijn en of jij en je gezin geen onverantwoorde financiële risico's lopen.
Prioriteiten stellen
Om je wensen te kunnen realiseren, kan het noodzakelijk zijn dat je daar op dit moment iets voor moet inleveren. Je moet soms keuzes maken. Jullie levensstijl staat altijd centraal bij alle mogelijke oplossingen. Daardoor kun je de verschillende alternatieven goed met elkaar vergelijken en de effecten van de verschillende mogelijkheden goed inschatten. Zo kun je de beste keuze maken en de juiste balans vinden tussen nu en de toekomst.
Finale afstemming
Om er zeker van te zijn dat de conclusies van de financiële analyse inderdaad overeenstemmen met je eigen ideeën en wensen, neemt de financiële coach alles nog eens uitgebreid met je door. Worden de oplossingen gezocht in de beleggingssfeer, dan zal de financiële coach zich laten leiden door het advies van de vermogensbeheerder die je gekozen hebt en waarmee De Hypotheker samenwerkt.
Regelmatig contact
Het persoonlijk financieel plan houdt natuurlijk zoveel mogelijk rekening met je toekomst. Maar je persoonlijke situatie kan door diverse oorzaken veranderen. Denk aan wijzigingen in de fiscale wetgeving, je gezinsomstandigheden of je werksituatie. Of aan veranderde wensen en prioriteiten. Regelmatig contact met de financiële coach is daarom heel belangrijk. Dan ben je zeker van financieel maatwerk.
Maak vandaag nog een
afspraak met één van onze adviseurs.
